Ausbildungsüberblick Versicherungskaufman/-frau

Ausbildungsüberblick Versicherungskaufman/-frau - Finanzberatung

Ausbildungsüberblick Kaufmann/-frau - Versicherungen u. Finanzen - Finanzberatung

Im ersten Ausbildungsjahr, lernen die Auszubildenden

welchen Nutzen Versicherungsprodukte für Privatkunden bringen und wie man kundengerechte Lösungsvorschläge entwickelt und bewertet
wie sie Kundenkontakte herstellen und vorhandene Kundenbeziehungen auf Verkaufschancen prüfen
welche Einflussfaktoren auf die Gestaltung von Versicherungs- und Finanzprodukten für unterschiedliche Kundengruppen wichtig sind
wie sie fehlende Kundendaten erheben und in Kundendatenbanken einpflegen
das Rechnungswesen als Instrument für die kaufmännische Steuerung und Kontrolle einzusetzen
wie man Kunden über Maßnahmen zur Schadenverhütung berät und Rechtsgrundlagen sowie betriebliche Regelungen bei der Schadenaufnahme anwendet
wie sie Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung planen und durchführen

Im zweiten Ausbildungsjahr lernen die Auszubildenden

wie sie den Kunden die Bedeutung der Produkte der gesetzlichen und betrieblichen Altersvorsorge erläutern und über Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen der Sozialversicherung informieren
Möglichkeiten, die Kundensituation zu analysieren, den Bedarf festzustellen und kundengerechte Lösungsvorschläge zu entwickeln sowie Angebote zu unterbreiten
wie sie Rentabilitätsberechnungen durchführen und deren Ergebnisse bei Entscheidungen berücksichtigen
wie sie Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten darstellen
wie man im Rahmen des Controllings betriebsübliche Kennzahlen ermittelt sowie Statistiken aufbaut und anwendet
welche Rechtsgrundlagen sie für Beratungs- und Verkaufsgespräche beachten müssen und wie sie Berechnungs- und Beratungsprogramme kundenorientiert einsetzen
wie sie das Beschwerdemanagement als Instrument zur Qualitätssicherung nutzen

Im fachrichtungsspezifischen 3. Ausbildungsjahr lernen die Auszubildenden

wie man die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen für Immobilienfinanzierungen prüft
wie Kunden über Strategien bei der Anlage in Wertpapieren beraten werden
worauf man bei der Ermittlung von Versorgungslücken achten muss
welche gegenseitigen Rechte und Pflichten aus dem Ausbildungsvertrag entstehen
wie der Ausbildungsbetrieb organisiert ist
wie die Arbeitsschutz- und Unfallverhütungsvorschriften angewendet werden
welche Umweltschutzmaßnahmen zu beachten sind

In der Berufsschule lernen die Auszubildenden

Versicherungsverträge anbahnen
Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
Kunden beim Abschluss von Wohngebäudeversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
den Kapitalbedarf im Alter, bei Tod und Erwerbsminderung ermitteln und bei der Auswahl der Vorsorgemaßnahmen beraten
Verträge in der Lebens- und Unfallversicherung bearbeiten
Kunden über die Absicherung im Krankheits- und Pflegefall beraten
Privatkunden gegen Schadenersatzforderungen absichern und die Durchsetzung ihrer Rechte ermöglichen
Kunden beim Abschluss von Kraftfahrtversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
in einer Versicherungsagentur arbeiten
eine Versicherungsagentur gründen und steuern
wirtschaftliche Einflüsse auf den Versicherungsmarkt analysieren und beurteilen
Kunden über Finanzprodukte informieren
die Berufsausbildung mitgestalten und auf die Rolle als Arbeitnehmer vorbereiten